Plusieurs étapes sont nécessaires à l’élaboration d’une stratégie d’optimisation de la trésorerie ou de l’épargne financière de nos clients :

- Il s’agit d’abord de se poser, ensemble, les bonnes questions (horizon de placement, aversion aux risques, degré de liquidité, pays de résidence…)

- Il faut ensuite choisir un véhicule fiscal approprié (compte-titres, assurance-vie, contrat de capitalisation, livret…)

- Puis, il convient de déterminer avec soin une allocation d’actifs personnalisée (monétaire, actions, obligations, matières premières…)

- L’étape suivante consiste à suivre et piloter ces allocations afin d’en tirer le meilleur.

Si le respect de ce process est vecteur de performance, nous y ajoutons également des principes essentiels d’appliquer afin  d’accroitre encore la qualité de notre conseil.

- la recherche de sauvegarde du patrimoine (options de gestion, alertes…).

- la recherche de performance fonction de l’échéance de placement.

- favoriser la simplicité et la transparence des allocations d’actifs.