Plusieurs étapes sont nécessaires à l’élaboration d’une stratégie d’optimisation de la trésorerie ou de l’épargne de nos clients :

• Il s’agit d’abord de se poser, ensemble, les bonnes questions : horizon de placement, aversion au risque, niveau de liquidité, pays de résidence…
• Il faut ensuite choisir un véhicule fiscal adapté : compte-titres, assurance-vie, contrat de capitalisation, livret...
• Puis, il convient de définir avec soin une allocation d’actifs personnalisée : monétaire, actions, obligations, matières premières…
• L’étape suivante consiste à suivre et ajuster ces allocations pour en tirer le meilleur dans la durée.

Si le respect de ce processus est vecteur de performance, nous y ajoutons des principes essentiels pour renforcer la qualité de notre conseil :

• La préservation du patrimoine via des outils de gestion et des dispositifs d’alerte
• La recherche de performance ajustée à l’horizon de placement
• La priorité donnée à la simplicité et à la transparence dans les allocations